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      Gestión de Portafolios

      Gestión de Portafolios

      Beneficios

      Portafolios hechos de acuerdo a sus necesidades de inversión

      Metodología con estricto control y medición de riesgos

      Sin plazos mínimos de permanencia ni penalización por cancelación

      Lineamientos y Benchmark están en el contrato de inversión

      Un grupo de expertos dedicados a la búsqueda de los mejores rendimientos

      Requisitos

      ¿Qué necesito para poder contratar Gestión de Portafolios?

      • Condiciones
        • Cumplir con el monto mínimo de inversión.
        • Contar con cuenta para vincular la inversión.
        • Establecer con ayuda de los expertos de Asset Management los parámetros de inversión y el rendimiento objetivo, así como los límites a la discrecionalidad limitada.
        • Firmar el contrato de operación del (los) contrato (s).

        Contacte a su ejecutivo o acuda a cualquiera de las oficinas: Empresas, Gobierno y Banca Corporativa.

      Beneficios

      Conoce más detalladamente los beneficios de Gestión de Portafolios.

      • Ventajas
        • Los lineamientos de inversión e índice de referencia se encuentran plasmados en el contrato de inversión.
        • Transparencia: No hay conflicto de intereses, Inversión Privada es parte de Asset Management, quien opera como unidad independiente.
        • Nuestras áreas de Riesgos y Cumplimiento son independientes para asegurar la medición y supervisión de los parámetros establecidos por el cliente.
        • Vinculación Jurídica de BBVA con el Cliente, a través de un contrato de discrecionalidad limitada.

      Proceso

      • 1 Identificación de necesidades
      • 2 Portafolio Óptimo
      • 3 Operación

      Identificación de necesidades

      Adaptándonos a sus necesidades de liquidez, inversión en el tiempo (plazo), diversidad de instrumentos del mercado financiero y tolerancia al riesgo se establecen sus restricciones de inversión y se determina un rendimiento objetivo (Benchmark), se formalizan términos y condiciones en un Contrato.

      Portafolio Óptimo

      A través de modelos de optimización se incorporan las diferentes opciones de inversión que ofrece el mercado respetando las restricciones particulares que  estableces y así se define el portafolio óptimo.

      Operación

      Los Gestores están dedicados al manejo de portafolios, buscando las mejores oportunidades de mercado, apoyados en una correcta toma de decisión a través de comités de inversión y controlados por dos áreas especializadas para el cumplimiento de los parámetros establecidos en el contrato y medición del riesgo.

      Portafolios

      Delta 180: Para clientes que invierten en instrumentos de deuda y que desean optimizar la rentabilidad de corto plazo, que ofrece el mercado.

      Delta 360: Para clientes que invierten en instrumentos de deuda sin necesidad de tener liquidez constante, dispuestos a asumir ligera volatilidad con el objetivo de mejorar la rentabilidad a mediano plazo.

      Delta 600: Para clientes que invierten en instrumentos de deuda de mediano y largo plazo, con la intención de obtener la posibilidad de un rendimiento significativamente mayor al de los instrumentos de corto plazo. Están dispuestos a asumir volatilidades y variaciones de valuación en periodos cortos de tiempo. El horizonte de inversión es de más de un año, con bajas necesidades de liquidez.

      Delta 1000: Para clientes que invierten en instrumentos de deuda, cuyo horizonte de inversión es de largo plazo (multianual), con necesidades mínimas de liquidez. Están dispuestos a asumir volatilidad relevante, con tal de obtener la posibilidad de un rendimiento significativamente atractivo en el largo plazo.

      • 100% Renta Variable Nacional: Para clientes que invierten en renta variable y que buscan mediante una gestión activa superar la rentabilidad de los índices de referencia.
      • Estrategia de gestión activa en renta variables de EE.UU. asesorado por Jp Morgan Asset Managment. Una cartera ampliamente diversificada entre setores con exposición a compañias con un alto valor de capitalización.

      Además, contamos con portafolios mixtos de deuda y renta variable:

      • Gestión Mixtos 20% Renta Variable.
      • Gestión Mixtos 30% Renta Variable.
      • Gestión Mixtos 50% Renta Variable.

      FAQ’s

      Preguntas Frecuentes

      ¿Qué debo considerar sobre el contrato de compraventa? ¿Por qué la mejor tasa actual no es necesariamente el mejor crédito? ¿Qué es el factor de pago por mil? ¿Qué es el monto de crédito? ¿Cuál es el plazo del Crédito Hipotecario?

      FAQ’s

      ¿Qué debo considerar sobre el contrato de compraventa?

      • Plazo. Es muy importante que sea lo más amplio posible. De preferencia, hágalo por 3 meses ya que el trámite se puede retrasar por diversas causas.
      • Avalúo del inmueble. Antes de firmar el contrato es importante que se realice un avalúo, ya que el Banco lo considera para determinar el monto del crédito.
      • Lea cuidadosamente las cláusulas de sanciones por incumplimiento de contrato, además, recomendamos que el contrato sea firmado una vez que se haya definido el monto de crédito.
      •  ¿Qué debo considerar en la contratación de un Crédito Hipotecario?
      • Servicio. Considere los tiempos de respuesta para el otorgamiento del crédito.
      • Tasa. Es muy importante escoger la mejor tasa del mercado.
      • Enganche. Deberá conocer exactamente el enganche que se le solicite.
      • Pagos. Considere el monto al que asciende la mensualidad exacta. Si contrata un crédito a tasa fija, vigile que las mensualidades sean realmente iguales.
      • Comisiones. Tome en cuenta el monto de la comisión por apertura y si existen comisiones por pagos anticipados.
      • Beneficios. Revise los beneficios que ofrecen las diferentes instituciones: Seguro de Desempleo, de Vida y Daños, pago por cada mil de crédito, etc.

      ¿Por qué la mejor tasa actual no es necesariamente el mejor crédito?

      La tasa es sólo uno de los componentes del crédito.

      Los créditos deben evaluarse en su conjunto y no solo por uno de sus componentes. Además de la Tasa, los aspectos que deben evaluarse son planes de financiamiento, los servicios que ofrece la institución, el enganche, los pagos, comisiones, beneficios y ventajas de los diferentes planes.

      ¿Qué es el factor de pago por mil?

      Es la cantidad a pagar por cada mil pesos de crédito.

      ¿Qué es el monto de crédito?

      Es la cantidad de dinero que se prestará para la adquisición de la vivienda.

      ¿Cuál es el plazo del Crédito Hipotecario?

      Es el tiempo que se pacta en que se pagará el crédito, que puede ser desde 5 y hasta 20 años.

      Documentos y enlaces de interés

      • Contrato de Productos y Servicios Múltiples

      • Aviso Cambio de Contrato Marco (PDF)

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        • Protección de capital total o parcial acorde con los plazos de inversión
        • Posibles rendimientos por arriba de instrumentos tradicionales
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